TAKTIK88

  Persyaratan taruhan sangat penting sebelum memutuskan bonus kasino. Ini akan menjadi jumlah total yang perlu Anda pertaruhkan sebelum dapat mengklaim kemenangan apa pun dari dana bonus. Ini telah dibahas secara singkat di atas, tetapi satu hal yang harus diperhatikan adalah apakah persyaratan taruhan hanya berlaku untuk dana bonus atau dana deposit dan bonus. Ini membuat perbedaan besar dalam total yang perlu dipertaruhkan. Jangan kaget saat Anda mencoba cashout - pastikan Anda memahami persyaratannya. Cukup banyak keluhan kasino online terkait dengan ini.

  Salah satu faktor terpenting adalah volatilitas (juga dikenal sebagai varians), yang berkaitan dengan seberapa besar kemenangan individu dan seberapa sering hal itu terjadi.

  Kecanduan judi, atau perjudian bermasalah, adalah masalah serius yang dapat menimbulkan konsekuensi yang menghancurkan bagi mereka yang terkena dampaknya. Penting untuk mendekati perjudian dengan hati-hati dan menganggapnya sebagai bentuk hiburan daripada cara menghasilkan uang.

  Masalah perjudian dapat menyebabkan kehancuran finansial, masalah hubungan, dan masalah kesehatan mental. Jika Anda atau seseorang yang Anda kenal memiliki masalah judi, ada sumber daya yang tersedia untuk membantu.

  Langkah pertama adalah mengakui bahwa ada masalah. Ini bisa sulit, tetapi perlu untuk mendapatkan bantuan. Setelah masalah diketahui, beberapa langkah dapat diambil untuk berjudi dengan aman.

  Tahu kapan harus pergi. Jika Anda atau seseorang yang Anda kenal sedang bergumul dengan masalah judi, ada bantuan yang tersedia.

  Jangan berhenti mempelajari dasar-dasar perjudian online dengan panduan kami. Tim ahli kami bertujuan untuk membahas setiap aspek perjudian online di bagian ini. Baik Anda berjudi di kasino online di Eropa atau kasino online Inggris yang mewah, panduan kami akan membantu Anda meningkatkan pengalaman perjudian secara keseluruhan dan memastikan Anda bermain dengan aman.

  Baik online atau offline, kasino, pemegang buku, dan lembaga perjudian lainnya secara historis telah digunakan untuk pencucian uang dan aktivitas kriminal lainnya, membuat banyak yurisdiksi memberlakukan pembatasan. Terlepas dari semua ini, lanskap peraturan dengan cepat berubah. Dan karena institusi semacam itu menghasilkan pendapatan jutaan, secara tradisional yurisdiksi yang menolak perjudian mulai mengubah nada mereka.

  Vietnam, negara tempat perjudian ilegal selama berabad-abad, berpikir untuk melegalkan taruhan olahraga. Belanda dan Jerman melegalkan perjudian online pada tahun 2021, mengikuti langkah tetangga Eropa mereka Spanyol, Italia, Inggris, Belgia, Swiss, Prancis, dan Denmark. iGaming — industri game internet baru — mulai beroperasi di Ontario, Kanada pada bulan April tahun lalu.

  Meski kedengarannya aktivitas ini serupa, artikel ini mempertimbangkan perbedaan utama antara permainan, perjudian, dan taruhan, serta cara mematuhi peraturan di berbagai negara.

  “Permainan” dan “perjudian” sering digunakan secara bergantian, namun yang pertama tergantung pada tingkat keterampilan tertentu (yaitu Poker), sedangkan yang kedua didasarkan sepenuhnya pada permainan kebetulan (yaitu rolet dan permainan kasino online lainnya).

  Taruhan dapat melibatkan prediksi strategis dari peristiwa kehidupan nyata yang didukung oleh data dan penelitian. Contoh paling umum adalah taruhan pada acara olahraga, reality show, dan pemilihan.

  Perjudian Crypto adalah jenis perjudian online yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat pembayaran. Manfaat dari metode ini termasuk keamanan tambahan yang ditawarkan oleh teknologi blockchain, dan kemampuan pemain untuk menarik uang secara instan dari akun mereka, tidak seperti di kasino online tradisional.

  Sumsub menyiapkan panduan KYC untuk industri game di AS dan Kanada untuk membantu bisnis memahami undang-undang game di negara-negara tersebut dan mengoptimalkan alur verifikasi mereka. Anda akan mempelajari cara memerangi penipuan, membangun proses verifikasi yang tepat, menyaring pengguna dari pencucian uang, dan mempertahankan tingkat konversi yang tinggi:

  Pada tahun 2009, Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF) merevisi Rekomendasinya untuk lebih meningkatkan kewajiban AML untuk kasino. Akibatnya, negara-negara anggota FATF telah memperkuat lanskap peraturan untuk kasino, bandar taruhan, dll.

  Untuk mematuhi, program AML yang tepat sangat penting. Tujuannya adalah untuk mencegah pelanggan dan transaksi yang mencurigakan memasuki sistem keuangan. Namun, penjahat terus-menerus menemukan metode canggih untuk terbang di bawah radar. Oleh karena itu, program AML yang benar-benar efektif harus menangani upaya penipuan yang baru dan kompleks. Jika tidak, bisnis akan mengalami kerugian finansial dan reputasi.

  Meskipun undang-undang AML sama untuk kasino online dan aplikasi taruhan, taruhan masih memiliki kekhususannya sendiri, dan kemungkinan terjadinya pencucian uang tinggi.

  Penjahat langsung berinvestasi di / memperoleh toko taruhan. Inilah yang diduga terjadi di Bremen, Jerman. Akibatnya, otoritas kota memutuskan untuk menutup semua toko taruhan.

  program kepatuhan AML. Untuk mencegah bisnis taruhan menjadi sumber kejahatan dan mematuhi peraturan taruhan, program kepatuhan AML yang menyeluruh harus ada. Antara lain, itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menilai, dan melaporkan kejahatan keuangan.

Taktik88

  Uji Tuntas Pelanggan (CDD). Sebelum pelanggan diizinkan untuk bertaruh, mereka harus melalui pemeriksaan Uji Tuntas Pelanggan. Ini melibatkan memperoleh informasi pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka dan mengevaluasi apakah mereka terlibat dalam kejahatan apa pun.

  Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD). Dalam kasus risiko pencucian uang yang lebih tinggi, perusahaan menerapkan apa yang dikenal sebagai Enhanced Due Diligence. Salah satu komponen terpenting EDD adalah memeriksa sumber dana klien untuk memastikan bahwa dana tersebut tidak berasal dari aktivitas ilegal.

  Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Ini adalah lapisan tambahan dari manajemen risiko yang melibatkan pemeriksaan uji tuntas yang berkelanjutan pada pelanggan dan pemeriksaan transaksi mereka.

  Audit AML independen. Audit semacam itu memungkinkan bisnis untuk mendeteksi kekurangan dan kegagalan mereka dalam strategi AML mereka, dan memperbaiki masalah mereka sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.

  Operator perjudian harus mematuhi undang-undang dan peraturan yang ditujukan untuk mencegah pencucian uang kasino dan pendanaan teroris (ML/FT). Ini adalah industri yang sangat rentan karena sifatnya yang berisiko tinggi, dan kasino online sering melakukan kesalahan menyakitkan yang mengakibatkan denda besar.

  program kepatuhan AML. Kasino online harus mengembangkan program kepatuhan mereka sendiri yang ditujukan untuk pencegahan penipuan. Program semacam itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menganalisis, dan melaporkan insiden kriminal seperti pencucian uang perjudian dan upaya penipuan. Tidak ada rezim kepatuhan satu ukuran untuk semua, jadi setiap kasino online harus mengembangkannya sesuai dengan spesifikasi bisnis mereka.

  Uji Tuntas Pelanggan (CDD) melibatkan pengumpulan informasi dasar tentang klien (seperti nama, alamat, dan tanggal lahir mereka) dan memverifikasinya melalui sumber yang dapat dipercaya. Kasino online juga harus memeriksa pengguna (atau “penjudi”) terhadap basis data yang berisi Orang-orang yang Terkena Politik (PEP), individu yang terkena sanksi dan daftar blokir, serta media yang merugikan.

  Uji Tuntas Pelanggan (CDD) melibatkan pengumpulan informasi dasar tentang klien (seperti nama, alamat, dan tanggal lahir mereka) dan memverifikasinya melalui sumber yang dapat dipercaya. Kasino online juga harus memeriksa pengguna (atau “penjudi”) terhadap basis data yang berisi Orang-orang yang Terkena Politik (PEP), individu yang terkena sanksi dan daftar blokir, serta media yang merugikan.

  Enhanced Due Diligence (EDD) adalah pemeriksaan yang lebih canggih yang diperlukan jika klien berisiko tinggi melakukan pencucian uang. Kasino online, bagaimanapun, hampir selalu diharuskan untuk melakukan EDD mengingat risiko ML yang tinggi terkait dengan sektor ini. EDD mencakup verifikasi dokumen sumber dana (SoF), yang meliputi kartu debit/kredit, laporan bank, rekening tabungan, gaji terakhir, dll. Jenis dokumen SoF yang diterima dapat bervariasi dari satu kasino ke kasino lainnya.

  Pelatihan karyawan. Jika tim Anda tidak sepenuhnya mengetahui tanda bahaya terkait AML, bahkan alat pencegahan otomatis tidak akan membuat Anda tetap aman. Oleh karena itu, kasino online harus memberikan pelatihan yang diperlukan kepada petugas kepatuhan mereka, termasuk kursus penyegaran tahunan. Tim kepatuhan juga harus mengetahui persyaratan umum (SoF verifikasi semacam itu) serta toleransi risiko khusus untuk kasino mereka.

  Pelaporan. Untuk menghindari pelanggaran hukum, operator harus selalu melaporkan kasus pencucian uang dan pendanaan teroris yang diketahui atau dicurigai. Selain itu, operator harus menyadari bahwa tidak ada batasan finansial minimum untuk melaporkan aktivitas ini.

  Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Pemantauan membantu operator perjudian melihat gambaran besar tentang pelanggan, bisnis mereka, dan profil risiko, termasuk sumber dana jika diperlukan. Perlu diketahui pelanggan Anda, karena tidak selalu pada tahap pendaftaran ketika penipu atau pencuci uang menunjukkan diri mereka yang sebenarnya.

  Audit AML independen. Auditor independen harus mengaudit program kepatuhan AML untuk mengukur efisiensinya dan menghindari kemungkinan denda peraturan. Audit semacam itu membantu bisnis untuk mendeteksi kegagalan AML mereka dan memperbaikinya sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.

  Tindakan pencegahan pinjaman uang. Di Inggris Raya, kasino berlisensi mengambil tindakan yang tepat untuk mencegah peminjaman uang terorganisir antara pelanggan di tempat mereka. Demikian pula, jika peminjaman uang tampaknya bersifat komersial dan/atau terkait dengan aktivitas ML, kasino online harus siap melaporkan kasus tersebut ke Komisi Perjudian.

  Komisi Perjudian Inggris baru-baru ini membuat orientasi dan verifikasi klien menjadi lebih ketat. Tanpa verifikasi yang berhasil, kasino tidak dapat mengizinkan pengguna menyetor uang, atau memberi mereka akses ke permainan gratis, taruhan gratis, atau bonus.

  Di sebagian besar yurisdiksi, kasino online diwajibkan untuk melakukan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) sebagai bagian dari peraturan AML setempat. Persyaratan KYC untuk kasino berbeda dari satu yurisdiksi ke yurisdiksi lainnya, tetapi biasanya meliputi hal berikut:

  Berjudi hanya menyenangkan jika dilakukan dengan bijaksana; jika tidak, itu menjadi berbahaya. Untuk memastikan penjudi dan pemain game tidak dalam risiko, regulator menuntut agar kasino online dan toko taruhan memenuhi persyaratan perjudian yang bertanggung jawab.